Fabien Le PEA est le Plan d’Épargne en Action qui consiste à faciliter l’intégration d’un investisseur indépendant sur le marché boursier. Ce plan permet aux particuliers d’investir sur des actions européennes afin de réaliser des profits intéressants sur le long terme. Pour bénéficier de son capital, il est nécessaire de maîtriser les stratégies du marché boursier. Souhaitez-vous opter pour le programme PEA ? Découvrez quelques conseils pour débutants dans le PEA.
S’informer et se former avant d’investir via PEA
Avant de vous lancer dans le PEA, il est primordial de se former ou de s’informer. Les stratégies d’investissement sur le marché boursier et des valeurs cotées en Bourse sont entre autres les notions à comprendre. Il est aussi important de suivre les actualités économiques et financières. Hormis tous ces derniers, vous devrez avoir de solides bases en analyse fondamentale et en analyse graphique afin de définir le meilleur moment pour réaliser des transactions.
En effet, vous devez être en mesure de connaître les caractéristiques et les différents ordres afin d’identifier l’ordre le plus convenable à la situation du marché. Si vous n’êtes pas en mesure d’accéder à ces connaissances, vous pouvez opter pour les ouvrages, les formations, les articles et les webinaires spécialisés pour vous mettre au parfum.
Définir son profil d’investisseur
Il est nécessaire de savoir si vous avez un profil dynamique, équilibré ou prudent avant de démarrer votre investissement. Définir son profil consiste à identifier au préalable les objectifs et les résultats que vous attendez. Ce dernier est une étape indispensable d’autant plus qu’elle vous permet de vous assurer d’une bonne adéquation entre le plan d’investissement et la situation du marché.
Ensuite, vous devez vous focaliser sur votre niveau de tolérance de risque dans la définition du profil. Il faut noter que l’investissement par un PEA impose une vision à long terme de votre capital. À cet effet, il serait mieux de comprendre le mécanisme de PEA et que vous êtes apte à accepter des phases de forte volatilité.
Sélectionner un support d’investissement adéquat
Il est important de choisir une stratégie d’investissement avant d’investir par PEA en vous basant sur votre profil d’investisseur. À cet effet, vous avez la possibilité de placer votre argent dans différentes classes d’actifs (SCI, Fonds immobiliers, SCPI, etc.) contrairement aux investissements en contrat de capitalisation ou contrat d’assurance de vie.
Avec son large champ d’investissement, le PEA vous permet d’investir dans les titres vifs de sociétés européennes et des fonds financiers investis en actions. Cependant, il faut noter que cette étape vous permet d’établir un ordre de réussite de votre investissement. D’autant plus qu’elle va déterminer le temps et l’importance que vous souhaitez y accorder.
Opter pour la diversification des actifs
C’est une étape où vous devez vous concentrer sur la composition de votre PEA. Autrement dit, vous devez vous focaliser sur les fonds financiers dans lesquels vous décidez de mettre vos actifs. Pour y arriver, vous allez vous baser sur le potentiel de performance attaché à votre investissement.
Dans le cas où vous investissez le PEA uniquement sur les marchés boursiers européens, il est indispensable de compléter des fonds financiers qui ont des politiques différents. Cela vous permettra d’augmenter votre potentiel de performance afin de générer de la plus-value indépendamment de la situation du marché dans lequel vous vous trouvez.
Déterminer les cycles du marché
Les marchés boursiers s’inscrivent généralement dans des cycles économiques qui peuvent se répéter sous différentes formes au fil des années. Par conséquent, il est nécessaire de savoir déterminer le cycle dans lequel vous vous trouvez dans le but d’optimiser le rendement de vos actifs financiers.
Ainsi, vous devez privilégier l’investissement lors des phases d’opportunités qui se caractérisent notamment par des courbes descendantes et d’un probable rebond. Ce dernier est marqué souvent par une bonne visibilité et une absence de risques économiques et/ou politiques à moyen ou long terme.
Sécuriser vos actifs
Hormis la volatilité qu’enregistrent les marchés boursiers européens, il est indispensable de savoir sécuriser vos actifs. C’est le cas de la performance enregistré par l’EURSTOXX 50 (Indice représentatif des 50 plus grandes capitalisations européennes) sur une longue période. Il est donc judicieux de définir des objectifs de gains pour chacun des actifs présents au sein de votre support d’investissement.
Ces objectifs qui peuvent prendre la forme d’alertes automatique vous permettront d’aller de temps en temps sécuriser une partie de vos actifs. Cela a pour impact la fructification de votre investissement tout en sécurisant vos actifs.
Conserver une marge de liquidité
À moins que vous soyez visionnaire, vous ne pouvez pas prédire avec certitude ce qui adviendra sur le marché. Il est donc important de conserver dans votre portefeuille financier une marge de liquidité pour pouvoir sécuriser vos actifs en cas de changement de tendance sur les marchés boursiers. Cela vous permettra de limiter le risque de perte en capital.
Pour vous prémunir de l’incertitude, vous avez aussi la possibilité de mettre en place au sein de votre PEA des options qui visent à sécuriser automatiquement vos actifs. De plus, vous pouvez acheter vos actions lorsque le prix est en baisse dans l’optique de conserver une marge en cas de baisse des titres. Cette part de liquidité vous permettra de faire face aux frais de tenus annuels inhérents à l’investissement en PEA.
Faire un investissement sur le long terme
Comme énoncé précédemment, les marchés des actions européens sont souvent caractérisés par une certaine volatilité. Pendant une période d’instabilité, vous serez tenté d’investir afin de gagner de l’argent. Votre décision peut entrainer une perte énorme du fait qu’à court terme, les actions sont très volatiles. Il est alors important d’être patient et de ne pas agir trop vite afin d’observer le marché.
Dès lors que le marché entame une phase baissière et commence par conséquent à générer des pertes, il est nécessaire de repérer l’origine de cette instabilité boursière pour déterminer son importance. Investir dans la bourse demande une approche à long terme et une grande patience lors des périodes économiquement difficiles.
Recevoir un accompagnement dans la gestion de votre PEA
Bien que le PEA dispose d’un important potentiel de performance, il ne demeure pas moins risqué. Par conséquent, quelques règles doivent d’être suivies pour faire de votre investissement une réussite. Pour faire face à ces risques, vous pouvez vous rapprocher d’un conseiller en gestion de patrimoine. Celui-ci pourra vous accompagner dans la définition de votre stratégie patrimoniale, dans l’optimisation et le suivi de votre PEA.
Enfin, le PEA est constitué de nombreux aspects que vous devez maîtriser afin de pouvoir vous tenir contre les incertitudes de marché.
